Articles

Vad är straffet för bedrägeri år 2021?

Den verkliga situationen är att de flesta personer som anklagas för bedrägeri inte har någon historia av att ha hamnat på fel sida av lagen eller att ha suttit i fängelse. För dem är tanken på att hamna i fängelse skrämmande.

När det gäller riktlinjer för straffmätning finns det fem kategorier av bedrägeribrott. Dessa är:

  1. Förtroendebedrägeri
  2. Försök, tillverkning eller tillhandahållande av artiklar för användning vid bedrägeri
  3. Bank-, försäkrings- och kreditbedrägeri
  4. Förmånsbedrägeri
  5. Inkomstbedrägeri

För att lugna dig har vi beskrivit i detalj hur utfallet kan bli av att bli dömd för ett bedrägeribrott. Det är dock viktigt att notera att vägledning från en erfaren advokat kan minska ett fängelsestraff eller till och med undvika det helt och hållet.

Låt oss utforska var och en av de fem kategorierna och vilken information som domarna får av Sentencing Guidelines Council för att kunna fatta sina beslut.

Läs mer information om brottet bedrägeribrott

Vad är det genomsnittliga straffet för bedrägeribrott i förtroende?

Försäkringsbedrägerier är vanligtvis brott där gärningsmannen erhåller pengar eller egendom från offret genom att vinna deras förtroende och lura dem. Typiskt sett är det brott som riktar sig till utsatta offer och kan drabba ett eller flera offer. Exempel på detta är:

  • Förtroendebedrägerier med utländska lotterier
  • Bidragsbedrägerier
  • Bidragsbedrägerier med välgörenhetsorganisationer
  • Sammansvärjning för att bedra
  • Förtroendebedrägerier med förskottsavgifter

Dessa brott åtalas vanligen med hjälp av bedrägerilagen (Fraud Act), som har ett maximalt straffvärde på 10 års fängelse.

Det är dock inte typiskt med så långa straff och de tillämpas vanligen på de allvarligaste brotten, t.ex. storskaliga bedrägerier.

Till exempel, om det finns många offer och bedrägeriet uppgår till mer än 500 000 pund, skulle ett straff på 7 år eller mindre vanligen utdömas. För de brott där värdet av det begångna bedrägeriet är mindre än 100 000 pund men mer än 20 000 pund är ett straff på fyra år typiskt.

”Engångsbedrägerier”

I den nedre änden av skalan finns engångsbedrägerier där endast ett bedrägeri har ägt rum. När domaren fastställer straffet kommer han eller hon att ta hänsyn till om offret är sårbart. Om de befinns vara det kan straffet vara ett samhällsbaserat straff plus sex månaders fängelse. Om värdet av bedrägeriet är mer betydande kan fängelsetiden bli upp till 18 månader.

Vad är det genomsnittliga straffet för innehav, tillverkning eller tillhandahållande av artiklar för användning vid bedrägeri?

I det här fallet kan ordet ”artiklar” definieras som ”saker” och kan innefatta allt från förfalskade dokument, dataprogramvara för skapande av kreditkortsnummer, information om bankkontouppgifter och listor över personer som skulle kunna vara potentiella offer för förtroendeskadliga bedrägerier. Det kan också innefatta all utrustning som är utformad för att skapa eller manipulera kreditkort.

Om åtalas enligt bedrägerilagen skulle ett brott av detta slag kunna ge ett maximalt fängelsestraff på 10 år för tillverkning eller tillhandahållande av artiklar och 5 år för innehav av artiklar. Det är sällsynt att man får maximala straff.

För mindre sofistikerade operationer ges vanligtvis straff på mellan 6 månader och 2 år. För ett planerat bedrägeri som är skickligt sammansatt kan straffen ligga på mellan 2 och 7 års fängelse.

När det gäller innehav av artiklar för användning i ett bedrägeribrott kan straffen variera från samhällsbaserade straff till 12 till 18 månader för de mer komplexa bedrägerierna.

Vad är det genomsnittliga straffet för bank-, försäkrings- och kreditbedrägeri?

Detta brott omfattar situationer där gärningsmannen har försökt få ett hypotekslån genom att använda falska uppgifter, göra falska försäkringsanspråk och betalkortsbedrägeri.

Typiskt sett åtalas brottet enligt bedrägerilagen, men maximistraff på 10 års fängelse utdöms sällan. Endast i de allvarligaste fallen skulle sådana straff utdömas.

Inför ett mycket beräknat och professionellt utfört bedrägeri, som har ägt rum under en längre period, kan ett straff på mellan 4 och 7 år utdömas. Det penningbelopp som är inblandat i ett brott av detta slag är sannolikt över 500 000 pund. När det rör sig om ett belopp under 100 000 pund är straffet vanligtvis mycket kortare.

I andra änden av skalan skulle fall som innebär ett något enkelt tillvägagångssätt och kanske bara en enda transaktion resultera i ett kortare fängelsestraff. Om värdet av de pengar som är inblandade är mycket litet kan resultatet till och med bli ett samhällsbaserat straff.

Vad är det genomsnittliga straffet för bidragsbedrägeri?

Under denna kategori kan fallen sträcka sig från betydande, värdefulla och sofistikerade fall med ringar av personer inblandade till relativt småskaliga brott där enskilda personer gör falska bidragsansökningar enbart för egen räkning. Domare kan ge mycket olika straff för dessa fall.

Med ett teoretiskt maximistraff på 10 och 7 år beror utfallet på den lag enligt vilken den tilltalade åtalas. Det är dock ovanligt med så långa straff i fall av bidragsbedrägeri.

Professionella och sofistikerade operationer som involverar ett syndikat av bidragsfuskare kommer vanligtvis att kulminera i ett straff på mellan 2 och 7 år för den dömde. De som har befunnits skyldiga till bidragsbedrägeri på individuell basis och som säkrat belopp som är mindre än 20 000 pund kommer sannolikt att få icke frihetsberövande straff. De fall som har pågått under lång tid kommer dock med stor sannolikhet att få ett fängelsestraff.

Vad är det genomsnittliga straffet för skattebedrägerier?

Denna kategori av straff omfattar karusellbedrägerier, MTIC (Missing Trader), alkoholskattebedrägerier och momsbedrägerier.

När dessa brott är välorganiserade och resulterar i miljontals pund i förluster för skattebetalarna, betraktas de som allvarliga av domare. De högsta straffen ges till dem som är inblandade i bedrägerier med en försvunnen näringsidkare, alkoholskatt och karusellbedrägerier.

För brott som uppgår till mindre än 100 000 pund och som inte var bedrägerier från början är en typisk påföljd en samhällsbaserad påföljd.

Det är dock så att de som har genomfört flera bedrägerier och/eller varit inblandade i bedrägerier som var avsedda från början, till och med så låga belopp som upp till 20 000 pund kan få ett straff på tre månader.

När bedrägeriet är sofistikerat, professionellt planerat och värdet är allt från 20 000 pund till hundratusentals pund, ges straff på mellan 3 och 5 år.

Hur beslutar en domstol om bedrägeribrottets allvarlighetsgrad vid straffmätningen?

Domstolen kommer att ta hänsyn till vilken skada som har orsakats av brottet när den beslutar om vilket straff som ska ges. De kommer att titta på:

  • Hur välplanerat eller opportunistiskt är brottet?
  • Har det funnits en ”professionell” verksamhet för bedrägeriet
  • Under hur lång tid genomfördes bedrägeriet?
  • Vad var motivet bakom brottet?
  • Hur mycket pengar eller egendom var inblandad?
  • Om gärningsmannen fick en förtroendeställning (t.ex. som anställd)
  • Hur många personer var inblandade i antingen planeringen eller utförandet av brottet?
  • Förändringens inverkan på vinnaren eller offren
  • Risken för fysisk skada på andra (t.ex. att tända eld på ett hem för att begära ersättning från försäkringen)
  • Vilken skada eller förlust planerades till skillnad från utfallet?
  • Hade den tilltalade rätt till någon del av det som vunnits?
  • Ett försök att avslöja eller dölja bevis
  • Offrets grad av sårbarhet och om de var särskilt utsatta
  • Om det har förekommit bedrägligt användande av identitet

Riktlinjerna för straffmätning för bedrägeri anger att bedrägeri kan orsaka avsevärd skada för offren, samhället och ekonomin som sträcker sig längre än till brottets omedelbara konsekvenser. Det kan till exempel handla om förlorat marknadsförtroende och nedläggning av företag.

I vissa fall kan bedrägeri användas för att överföra medel till organiserad brottslighet och terroristgrupper. Utsatta personer kan påverkas att ta droger eller bedriva människohandel.

Bedrägeri används också ofta för att finansiera allvarlig organiserad brottslighet som kan rikta sig mot utsatta personer, t.ex. vid narkotikaförsäljning och människohandel.

Följande är ett avsnitt som är hämtat från de riktlinjer för straffmätning som domare använder sig av för att besluta om påföljder för bedrägeribrott.

Culpabilitet påvisad genom en eller flera av följande

A – Hög culpabilitet

  • En ledande roll där brottsligheten är en del av en gruppaktivitet
  • Involvering av andra genom påtryckningar, inflytande
  • Missbruk av maktposition, förtroende eller ansvar
  • Brottets avancerade karaktär/betydande planering
  • Brottslig verksamhet som bedrivs under en längre tidsperiod
  • Stort antal offer
  • Obsiktligt riktad mot offer på grund av utsatthet

B – Medelhög klandervärdighet

  • En betydande roll där brottet är en del av en gruppverksamhet
  • Andra fall som faller mellan kategorierna A eller C på grund av att:
    • Faktorer finns i A och C som balanserar varandra och/eller
    • Förövarens skuld ligger mellan de faktorer som beskrivs i A och C

C – Mindre skuld

  • Inblandat genom tvång, hot eller utnyttjande
  • Inte motiverad av personlig vinning
  • Perifer roll i organiserat bedrägeri
  • Opportunistiskt ”engångsbrott”; Mycket lite eller ingen planering
  • Begränsad medvetenhet eller förståelse för omfattningen av den bedrägliga verksamheten

Om det finns kännetecken som faller under olika nivåer av klandervärdhet bör domstolen väga dessa kännetecken mot varandra för att komma fram till en rättvis bedömning av gärningsmannens klandervärdhet.

Vilka förmildrande omständigheter kan minska ett straff för bedrägeri?

Vissa aspekter av ett fall kallas för förmildrande omständigheter som kan påverka det straff som en domare ger. I bedrägeriärenden kan de omfatta:

  • Om den tilltalade är handikappad eller psykiskt sjuk
  • Hur gammal han/hon är, dvs. om han/hon är särskilt ung kan hans/hennes ålder påverka hans/hennes ansvarsnivå
  • Vilken roll den dömde spelade i brottet – dvs. om den var särskilt liten
  • Om brottet var bedrägligt från början eller inte
  • Om den tilltalade kan visa att han eller hon fick felaktiga råd från en tredje part som bidrog till att det blev ett bedrägeri
  • Det finns bevis för att personen slutade begå brott innan han eller hon åkte fast
  • Om den gärningsmannen har erkänt brottet och samarbetat med myndigheterna
  • Om pengarna har återlämnats frivilligt
  • I en situation där det finns ett extremt ekonomiskt tryck på den tilltalade som inte var förtjänt innan brottet ägde rum

Är det möjligt att reducera straffet för bedrägeribrott genom att erkänna sig skyldig?

Under de senaste åren har ett antal förändringar gjorts i straffsystemet i Storbritannien för att spara tid och kostnader för domstolen och för att skydda vittnen från den stress som det innebär att i onödan gå igenom en rättegång. För lagöverträdare som är 18 år och äldre kan ett erkännande av skuld i ett tidigt skede av ett ärende minska straffet med så mycket som en tredjedel (maximalt). Ju senare erkännandet görs, desto mindre är minskningen.

  • ”Tidigt” avser ”det första skedet av förfarandet” och betyder alla tider fram till och med den första utfrågningen i Magistrates Court eller Crown Court för åtalbara brott.
  • Om erkännandet görs 14 dagar efter den första utfrågningen är den maximala minskningen till exempel bara 20 % eller en femtedel av straffet. När det gäller åtalbara brott är gränsen för ett erkännande av skuld inom 28 dagar efter det att åklagaren har förklarat att han eller hon har uppfyllt avsnitt 3 i CPIA 1996 och lämnat ut ett meddelande, även om beslutet i slutändan ligger i händerna på domaren, som har rätt att tillämpa den nedsättning som bedöms vara lämplig.
  • Efter dessa tider tillämpas en glidande skala för nedsättningen. Denna går ner till en tiondel på rättegångens första dag och till noll om den anges under rättegången. I teorin skulle den tio procenten kunna ges om erkännandet utfärdas efter de inledande talen den första dagen, men innan några vittnesmål hörs.
  • Om den anklagade inte vill erkänna sig skyldig är det viktigt att advokaten regelbundet informerar domstolen under hela rättegången om skälen till varför klienten erkänner sig oskyldig.

Vilka andra följder kan ett bedrägeribrott få?

Ancillary Orders

En domstol kan också utfärda accessoriska beslut för en svarande om denne befinns skyldig och döms för ett bedrägeribrott. Dessa är extra element som kan läggas till ett straff och omfattar ytterligare restriktioner eller krav som påverkar en anhörigs ekonomi, egendom eller verksamhet. Om till exempel en företagsledare har missbrukat sin ställning, vilket resulterade i ett bedrägeribrott, kan han eller hon förbjudas att bedriva handel med ett visst företag i upp till fem år eller åläggas att lämna fullständiga finansiella rapporter för alla sina finansiella transaktioner i upp till 15 år.

Ancillary orders include the following:

Compensation Order

Domstolen kan genomdriva att ett ersättningsföreläggande tillämpas till förmån för ett offer om denne har drabbats av en personskada eller en ekonomisk förlust. Ersättningen kan omfatta en samhällsorder, böter eller ett fängelsestraff och kan vara ett fristående straff eller kombineras med ett annat straff.

Confiscation Order

När domstolen anser att den tilltalade har dragit ekonomisk nytta av brottet kan domstolen besluta att verkställa ett beslut om konfiskation för att återkräva eventuella pengar som erhållits genom brottet.

Deprivationsbeslut

Ett deprivationsbeslut innebär bland annat att den tilltalade berövas tillgång till datorer som kan användas för IT-baserade bedrägerier eller för att manipulera betalkort, t.ex. kreditkort.

Restitutionsbeslut

Ett återställningsbeslut är när domstolen beordrar att stöldgods ska återställas eller återlämnas till offret. Det kan också innebära att pengar eller tillgångar av det stulna värdet överförs till offret.

Diskvalificering från att agera som bolagsdirektör

När en bolagsdirektör döms för ett brott i samband med driften av ett företag kan domstolen besluta att förbjuda personen från att agera som bolagsdirektör i mellan 5 och 15 år.

Finansiellt rapporteringsbeslut

Om domstolen anser att den tilltalade sannolikt kommer att vara inblandad i framtida brott kan den besluta att tvinga den tilltalade att regelbundet rapportera sina ekonomiska förhållanden. Ett föreläggande om finansiell rapportering kan gälla i upp till 15 år.

Serious crime prevention order

Detta är det strängaste föreläggandet som kan ges av en domstol och kan påverka flera olika aspekter av den dömda personens liv. Det kan omfatta

  • Om de kan arbeta med vissa personer
  • Använda särskilda affärsmetoder
  • Arbeta i särskilda verksamheter
  • Använda typer av föremål
  • .
  • Access till lokaler
  • Resor – både internationella och nationella

Den dömda personen kan också tvingas att på begäran lämna ut personlig och affärsmässig information under en period.

Domstolen kan dessutom kräva betalning av följande om den tilltalade döms:

Betalning av kostnader som åklagarna ansöker om

Och även om polisen står för en del av kostnaderna i samband med åtalet, begärs kostnaderna för utredningen vanligen av den dömde. Dessa kan omfatta följande kostnader:

  • Arbetet med att skaffa tillräckliga bevis för åtal, antingen i det inledande skedet eller senare på begäran av Crown Prosecution Service (CPS)
  • Söka medicinska bevis eller expertbevis som en del av utredningen (om ett vittne måste närvara i domstolen faller kostnaden för närvaron på CPS).
  • Nya förhör med vittnen
  • Avtalsmannens samtliga kostnader, inklusive arvoden för användning av externa advokater som används av CPS, kan återkrävas från den tilltalade, med förbehåll för medel. I slutet av målet kommer åklagaren enligt The Prosecution of Offences Act 1985 att begära att domaren ska besluta att ett belopp ska betalas för de kostnader som åklagaren haft för att väcka åtalet.

Offertillägg

Termen offertillägg kan förklaras som att man betalar ersättning till en fond för offren och kan variera mellan 20 och 170 pund sterling, beroende på vilket straff du fick vid fällande dom.

Hur domar kan läggas till i nationella informationsdatabaser

Det finns flera nationella databaser som innehåller information om enskilda personer och eventuella anklagelser om dem, deras brotts- och domstolsregister. Dessa inkluderar DBS (Disclosure and Barring Service) som tidigare var känt som CRB (Criminal Record Bureau) och Police National Computer (PNC). Beroende på vad som hänt, om den anklagade är dömd och vilken dom som utfärdats, kan den anklagade läggas till i en eller alla dessa databaser. Deras syfte är att ge information till potentiella arbetsgivare och att reglera möjligheten att delta i viss verksamhet.

Om ditt ärende går vidare till domstol och du döms för bedrägeribrott kommer din fällande dom att noteras i ditt CRB/polisregister. Anteckningens varaktighet beror på arten och längden av ditt straff.

Nedan finns information om hur länge du kommer att vara listad som innehavare av ett brottsregister om du blir dömd. Detta är något mycket allvarligt att ta hänsyn till när det gäller framtida anställning. Termen ”förbrukad” avser när ditt namn kan tas bort från databaserna.

Fraud and the Sentencing Guidelines Council

Som svar på 2009 års bedrägerilag har Sentencing Guidelines Council fastställt tydliga riktlinjer för påföljder för vuxna bedrägeribrottslingar som döms av domstolarna. Genom att dela in bedrägeribrotten i fem kategorier kan domarna lättare fatta beslut om straffutdömning. Som med alla riktlinjer för straffmätning finns det en nivellering när det gäller allvarlighetsgraden.

  1. Förtroendebedrägeri
  2. Förvärv, tillverkning eller tillhandahållande av artiklar för användning vid bedrägeri
  3. Bankverksamhet, Försäkrings- och kreditbedrägeri
  4. Bidragsbedrägeri
  5. Inkomstbedrägeri
Rehabiliteringsperiod
(den tid som det tar innan straffet är ”förbrukat”)
Dom Vuxen (18+ år) vid tidpunkten för domen Ungdom (under 18 år) vid tidpunkten för domen
Fängelsestraff på mer än 4 år Fängelsestraff är aldrig förbrukat Fängelsestraff är aldrig förbrukat
Fängelsestraff på mer än 2.5 år (30 månader) men mindre än 4 år Fängelsestraffets längd 7 år Fängelsestraffets längd 3,5 år
Fängelsestraffets längd mer än 6 månader men mindre än 2.5 år (30 månader) Fängelsetid +4 år Fängelsetid +2 år
Fängelsestraff på mindre än 6 månader Fängelsetid. längd + 2 år Strängningslängd +18 månader
Konditionell frigivning Längden på beslutet Längden på beslutet Längden på beslutet
Absolut ansvarsfrihet Inte Inte Inte
Villkorlig försiktighet 3 månader 3 månader
Enklare varning / Ungdomsvarning Ingen – omedelbart ”förbrukad” Ingen – omedelbart ”förbrukad”
Övrigt Inklusive beslut om skadestånd, Supervision Order, Bind Over, Hospital Order Förordningens längd / när ersättningen har betalats Förordningens längd / när ersättningen har betalats

Att bli anklagad för bedrägeri kan få katastrofala konsekvenser för dig, din familj och ditt företag. Det är avgörande att du anlitar bedrägeriadvokater som till fullo förstår konsekvenserna och som kommer att göra allt för att jaga bästa möjliga lösningar och bästa möjliga resultat för dig.

Hur kan Stuart Miller Solicitors hjälpa till?

Vi hanterar bedrägeriärenden regelbundet och har djupgående expertis inom detta område. Vi kan hjälpa dig genom att rekommendera det bästa tillvägagångssättet för att mildra resultatet. Oavsett hur stort ditt ärende är, ta kontakt.

De flesta klienter som söker råd hos våra sakkunniga bedrägeriadvokater förstår inte att det är åklagaren som ”måste bevisa saken” för att fälla dig. Det är åklagaren som ska bevisa, så att juryn är minst sagt säker, bortom allt rimligt tvivel, att du ingick i ett avtal med de andra (konspiration) och att du var avsiktligt oärlig när du tjänade eller försökte tjäna pengar eller orsakade någon förlust.

Om du eller någon du känner för närvarande undersöks för bedrägeri, kan det vara så att du inte bara har polisen som jagar dig, utan det kan också vara så att andra tillsynsmyndigheter och åklagare är ute efter dig. Det kan vara så att du eller ditt företag är under utredning och att du behöver stöd och specialiserad juridisk rådgivning från bedrägeriadvokater.

Inom att en kompetent advokat tillbringar tid med den tilltalade, samlar in karaktärsreferenser och medicinsk information kan det vara det som förändrar utgången av en bedrägerirättegång till det bättre. Straffet kommer sannolikt att sänkas och i vissa fall kan fallet avskrivas innan det når domstolen.

Vad händer när jag anlitar en bedrägeriadvokat?

Vi erbjuder en dedikerad advokat, barrister och handläggare till varje bedrägeriärende, vilket kommer att säkerställa en enastående nivå av kundservice under hela processen. Du kan vara säker på att någon alltid kommer att vara tillgänglig för att hjälpa dig, och att det är mer än ett juridiskt sinne som tillämpas på frågorna i ditt fall.

Och vi använder endast de bästa mobiltelefonexperterna och endast de mest kompetenta finansiella experterna för att studera, analysera och utvärdera bevisen för att tillhandahålla användbara bevis för försvaret eller misskreditera åklagarens bevis.

Att vidta åtgärder mycket tidigt i ett rättsligt fall är det som ökar chanserna att lyckas. Vissa åtal är skrämmande och komplicerade och kräver skicklig rådgivning vid varje vägskäl.

Vi erbjuder en kostnadsfri konsultation för att diskutera ditt fall med oss. Vi kan också agera gratis för dig på polisstationen och kan hjälpa till att bedöma din ekonomiska lämplighet för rättshjälp.

Vill du diskutera ditt fall innan du ger oss instruktioner?

Om du vill ha en kostnadsfri pratstund med oss innan du ger oss i uppdrag att ta ditt fall, ring oss idag.

Vänligen kontakta våra bedrägeriadvokater för att ordna ditt möte, oavsett om det sker ansikte mot ansikte, online eller per telefon. Om du föredrar det kan du också skicka oss ett WhatsApp-meddelande genom att använda länken i den nedre bannern om du tittar på den här sidan på en mobil enhet.

Kontakta oss nu för juridisk hjälp med bedrägeribrott.

Lämna ett svar

Din e-postadress kommer inte publiceras.